La empresa
El grupo Kiln es una compañía de seguros y reaseguro especializada en riesgos inusuales y complejos, que coti-za en la bolsa de Londres.
Su ramo operativo, R J Kiln & CO Limited, gestionaba en 2005 una capacidad de cobertura de seguros de 703 mil-lones de libras esterlinas (aproximadamente 1.036 mil-lones de euros), dato que lo convierte en una de las ma-yores agencias de Lloyd’s of London.
El grupo Kiln es reconocido como líder en las cinco prin-cipales áreas de seguros en las que opera: náutica y rie-sgos especiales, aeronáutica, reaseguro, salud y sector inmobiliario.
En éstos y en otros campos, el Grupo ayuda a sus clien-tes a gestionar el riesgo y les proporciona proyecciones financieras en caso de desastres o catástrofes.

EL DESAFÍO:
conformidad y pronóstico en el mercado de los seguros
El mercado de seguros de Lloyd’s of London, como muchos otros, está abordando una desafiante evolución de las necesidades de conformidad de las empresas: recientemente, el grupo Kiln ha debido sustituir un sistema de contabilidad y pronóstico estructurado en períodos trienales por un sistema basado en el ciclo anual, para estar en condiciones de responder a las nuevas normas introducidas por la Financial Service Authority (FSA) para Lloyds.
Los informes y el análisis del período trienal solían realizarse utilizando un conjunto de herramientas que se aplicaban a los datos extraídos del sistema de gestión de los suscriptores (Eclipse).
Los datos se consolidaban en planillas Excel a través de elaboraciones manuales, para luego obtener las previsiones correspondientes al área de los suscriptores.
El nuevo sistema de pronóstico tenía que estar en condiciones de automatizar la extracción de los datos tanto del nuevo sistema contable de ciclo anual como del sistema tradicional de estructura trienal. Luego los datos debían transferirse al nivel más bajo (policy) y utilizarse para suministrar funciones avanzadas de elaboración de informes y para garantizar capacidades avanzadas de previsión y análisis.
Aproximadamente 100 suscriptores utilizarían el sistema para efectuar previsiones en base anual y trienal (rolling period); previsiones que luego servirían para proporcionar un cuadro de mando a la dirección general.
Los datos necesarios para predisponer el sistema para el uso de los suscriptores eran de diferentes tipos:

• Quarterly Gross triangulations
• Specific Gross Future Premium and provisions from Reserving Database
• Quarterly cumulative Gross Earned Premiums by YOA (cumulative within a calendar year)
• Quarterly cumulative Gross Paid Claims and (Underwriter) Incurred Claims by YOA on an Accident Year basis from Eclipse
• Specific Reinsurance Future Premium, IBNR Reinsurance and Reinstatement Premium pro-visions from Reserving Database
• Reinsurance Targets and Forecasts (both Pre-mium and Claims) on both a 3 year and a 1 year basis
• Cumulative Gross and Reinsurance movements on an Underwriter and Accounted Incurred ba-sis within the calendar year relating to all closed years (i.e. older than 36 months).

uso de los suscriptores eran de diferentes tipos:

• Gross Accounting Incurred for Premium Earned to Date
• Forecast Gross Earned Premium to year end
• Forecast Gross Accounting Incurred on year end premium
• Unearned Gross Loss Ratio (calculated)
• Accounting Incurred for RI Premium Earned to Date
• Forecast RI Earned Premium to year end
• Forecast RI Accounting Incurred on year end premium
• Unearned RI Loss Ratio (calculated)

LA SOLUCIÓN:
pocas semanas para implementar mejoras radicales
La complejidad de las exigencias requería una evalua-ción exhaustiva de la situación.
A mediados de octubre de 2004 se lanzó un proyecto de prueba (proof-of-concept) de seis semanas: aprobada por el Director de los Suscriptores, que entro en produc-ción como aplicación a finales de enero de 2005.
Kiln desarrolló entonces, con la ayuda del colaborador CIBER UK, una nueva aplicación de pronóstico (DURG) íntegramente basada en BOARD.
La solución ha cambiado radicalmente el modo en que los Suscriptores controlan y gestionan sus negocios, ya que proporciona información en términos de ganancias y permite una visibilidad anual, tal como lo requiere la introducción del nuevo sistema contable.
Una lista parcial de los beneficios obtenidos no puede dejar de aludir a las siguientes prestaciones:

• Pronóstico más rápido y eficaz
• Puesta a disposición de los datos con un mejor control y mayor rapidez para los suscriptores
• Vínculo claro entre el sistema contable anual y los resultados del año
• Reducción de las actividades administrativas y consiguiente aceleración del proceso DURG
• Más fácil comunicación entre Suscriptores y SID (Syndicate Information Department)
• Capacidad los suscriptores para analizar las a-nomalías de los datos de previsión en la fuente, sin requerir la intervención del SID
• Eliminación de todos los errores debidos a la obtención manual de los datos

BOARD también ha permitido a Kiln introducir en la nue-va aplicación un soporte para el flujo de trabajo que permite una estrecha integración con el proceso de ge-stión.
Como los suscriptores estaban acostumbrados a trabajar con Excel, la primera versión de la nueva aplicación ha hecho un uso extensivo de las plantillas electrónicas na-tivas de BOARD, para presentar los datos con un aspecto familiar.
La posibilidad de construir visualmente las soluciones, sin necesidad de programación, hará posible la transi-ción indolora de esta interfaz 2-D a otra más interactiva y multidimensional, que permita aprovechar al máximo las potencialidades y la riqueza funcional del juego de herramientas, sin generar impactos en la infraestructura administrativa.

LOS BENEFICIOS:
la autosuficiencia y el autoservicio aplicativo
“Tras el éxito del proyecto DURG -cuenta Chris Locke, director TI de Kiln- hemos constatado que BOARD se puede utilizar para responder a distintas exigencias de la empresa y hemos comenzado a trabajar en nuevas apli-caciones, a partir de la gestión de siniestros. Ahora que conocemos mejor el juego de herramientas, queremos aprovechar sus potencialidades al máximo, utilizándolo como soporte para un proceso de simulación que nos permitirá, por un lado, optimizar la gestión de las reno-vaciones, y por otro, evaluar rápidamente y con preci-sión nuestra exposición con respecto a las principales contingencias catastróficas conjeturables.”Hablando de la implementación, Chris reconoce a CIBER un gran méri-to en el rápido lanzamiento del proyecto. “Su gente no sólo conocía bien nuestro sector sino que, lo que es más importante, nos ha transferido los conocimientos nece-sarios para lograr la autosuficiencia rápidamente. De to-dos modos, nuestra visión no se limita a la autosuficien-cia sino que apunta sobre todo a permitir a nuestros u-suarios el autoservicio de las nuevas soluciones.
A diferencia de lo que me ocurre con otros software, me siento realmente propietario de la solución, hecho que me garantiza la independencia necesaria para reaccionar rápidamente y anticiparme a las exigencias de nuestros usuarios y de nuestro mercado, que cambia de modo rápido y continuo.”
En un mundo donde, según una encuesta reciente de Ventana Research, casi el 50% de las grandes compañías tiene dificultades para suministrar a los ejecutivos la in-formación necesaria para gestionar los negocios correc-tamente, y aproximadamente un tercio son incapaces de suministrar rápidamente información financiera básica, el Grupo Kiln se distingue por haber sido capaz de poner la tecnología al servicio de exigencias de negocios avan-zadas, obteniendo al mismo tiempo una reducción de los costes de TI.
“Nuestra habilidad -concluye Chris Locke- radicaba prin-cipalmente en elegir una herramienta adecuada: con el juego de herramientas BOARD, decididamente lo hemos hecho.”